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反洗钱宣传月之科普篇
“反洗钱”这个概念包括了什么？
监管文件中的“反洗钱”，从最初单纯的仅指反洗钱，逐步发展扩充，现已包含了反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资的内涵。
扩散融资中的“扩散”指什么？
“扩散”，指大规模杀伤性武器（核武器、生物武器、化学武器）的扩散。
反洗钱三大核心义务是什么？
1、客户身份识别；
2、客户身份资料和交易记录保存；
3、大额交易和可疑交易报告。
金融机构报告大额交易的标准是什么？
满足以下任意一项标准，即需报告。
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
FATF是什么？
FATF，即金融行动特别工作组，是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织，该组织成立与1989年的西方七国首脑会议，创始国包括西方七国在内的15各国家以及欧盟委员会。
2007年6月28日，我国成为该组织正式成员。香港特别行政区也是该组织的正式成员。
其制定的反洗钱四十项建议和反恐融资九项特别建议（简称 FATF 40+9项建议），是世界上反洗钱和反恐融资的最权威文件。
FATF互评是什么？
2012年金融行动特别工作组修订发布新的国际标准——《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准：FATF建议》，并以此为依据，从2014年至2022年对所有成员开展互评估，旨在综合考察成员反洗钱工作的合规性和有效性。
2018年，金融行动特别工作组委托国际货币基金组织牵头组成国际评估组，对中国开展为期一年的互评估。
2019年2月，金融行动特别工作组第三十届第二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。报告认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好基础；也指出，中国反洗钱工作存在一些问题需要改进；并对我国的反洗钱工作提出若干建议。